En cuanto a opciones financieras, las tarjetas de crédito para acumular puntos son muy populares en México. Estas tarjetas te permiten obtener recompensas, como vuelos, estancias en hoteles, efectivo y más, cuando haces consumos con ellas.
En este artículo te mostramos las mejores tarjetas de crédito para acumular puntos en México y cómo aprovechar al máximo estas tarjetas para optimizar tus finanzas y tus experiencias de viaje.
¿Qué es una tarjeta de crédito para acumular puntos?
Las tarjetas de crédito con programas de puntos son muy populares en México. Con estas tarjetas, puedes acumular puntos que puedes canjear por viajes, hospedajes, artículos de catálogo y certificados de regalo.
No obstante, cada programa de puntos tiene sus propias reglas, por lo que es importante que compares las opciones disponibles.
Características de las Tarjetas de crédito para acumular puntos
Estas tarjetas de crédito te brindan la opción de acceder a programas de fidelidad, para que obtengas puntos que podrás canjear por recompensas. Conoce las características de las Tarjetas de crédito para acumular puntos:
- Programa de Recompensas: Estas tarjetas ofrecen puntos o millas que se pueden canjear por diversas recompensas.
- Cuota Anual: La tarjeta de crédito puede tener una cuota anual que se debe pagar.
- Tasas de Interés: Las tasas de interés de estas tarjetas pueden variar y afectar los saldos pendientes.
- Transferencia de Puntos: Algunas tarjetas permiten transferir puntos a programas de lealtad de viajes.
- Elegibilidad: La aprobación de las tarjetas se basa en el historial crediticio del solicitante.
Requisitos para solicitar una tarjeta de crédito para acumular puntos
Estos son los requisitos para solicitar una tarjeta de crédito para acumular puntos que debes reunir:
- Tener al menos 18 años de edad.
- Comprobante de ingresos que garantice que seas elegible.
- Tener un historial crediticio establecido
- Presentar Identificación oficial
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Las mejores tarjetas de crédito para acumular puntos en México
Conoce este listado de 5 tarjetas de crédito para sumar puntos en México:
Tarjeta de Crédito HSBC VIVA
Si eres un apasionado de los viajes y buscas una forma eficiente de acumular puntos y recompensas para tus próximas aventuras, la Tarjeta de Crédito HSBC VIVA es tu aliada perfecta.
HSBC VIVA
- Cuota anual:$
- Comisión por retiro:6.50%
- CAT:88.30%
- Tasa interés ponderada:65.00%
Nuestra opinión
La Tarjeta HSBC VIVA es una opción dirigida a personas físicas mayores de 18 años con un buen historial crediticio. Esta tarjeta está diseñada para quienes desean viajar, ya que ofrece beneficios relacionados con viajes y no cobra anualidad. Sin embargo, tiene un financiamiento limitado. También ofrece beneficios con Doters, promociones y protección de seguridad.
- Ingreso mínimo mensual de $5,000
- Identificación oficial
- Comprobante de domicilio
- Comprobante de ingresos
- Tener entre 18 y 74 años 11 meses de edad.
- Ser persona física
- Contar con buen historial crediticio
- Antigüedad mínima de 1 año en el empleo
- Ideal para viajar
- Sin anualidad
- Bajas comisiones
- Bajo financiamiento
- Beneficios con Doters
- Beneficios al viajar
- Promociones
- Protección / Seguridad
- Sin anualidad
Beneficios
- Sin anualidad el primer año, te permite diferir el pago de la segunda anualidad a 3 meses.
- Programa de recompensas Doters de Viva Aerobus con bonos de bienvenida y puntos por gastos.
- Meses sin intereses en compras en VIVA.
- Equipaje documentado sin costo en todos los viajes.
- Acceso a salas VIP y pre-venta de boletos para eventos.
Diseñada para quienes tienen ingresos mensuales de al menos $35,000 M.N. y buen historial crediticio. Con ella puedes acceder a salas VIP, acumulación de puntos para viajes gratis y meses sin intereses en compras en VIVA.
Tarjeta de Crédito Volaris INVEX 0
Si sueñas con volar sin preocuparte por la anualidad y disfrutar de ventajas exclusivas al viajar, la Tarjeta de Crédito Volaris INVEX 0 es tu boleto a un mundo de beneficios.
Volaris INVEX 0
- Cuota anual:$
- Comisión por retiro:10.00%
- CAT:24.70%
- Tasa interés ponderada:33.40%
Nuestra opinión
La tarjeta Volaris INVEX 0 es una opción atractiva si buscas una tarjeta de crédito con beneficios exclusivos y sin cuota anual. Para solicitarla, debes tener entre 18 y 69 años y 11 meses, contar con antecedentes en Buró de Crédito, completar una solicitud firmada por el cliente, presentar un comprobante de domicilio y una identificación oficial actualizada, además de tener ingresos mínimos de $5,000 pesos. Entre sus ventajas, esta tarjeta ofrece beneficios en viajes, un sistema de recompensas, la opción de realizar compras a meses sin intereses, un bono por permanencia y ventajas asociadas a su afiliación a MasterCard. Una de las principales ventajas es que no tiene cuota anual. Sin embargo, ten en cuenta que esta tarjeta no ofrece un financiamiento considerable, ya que el CAT y la tasa de interés ponderada son bajas.
- Edad entre 18 y 69 años 11 meses
- Antecedentes en Buró de Crédito
- Solicitud firmada por el cliente
- Comprobante de Domicilio
- Identificación oficial actualizada
- Ingresos Mínimos $5,000.00 pesos
- Beneficios exclusivos
- Sin anualidad
- Financiamiento
- Tarjeta de Crédito para ciudadanos Méxicanos
- Dirigido a Personas Físicas
- Crédito en moneda nacional para comprar bienes y servicios
- Beneficios en viajes
- Sistema de recompensas
- Meses sin intereses
- Bono por permanencia
- Beneficios MasterCard
Beneficios
- Vuelo de bienvenida a Tarifa Aérea Cero (Solo pagas TUA).
- Sin cuota anual si usas tu tarjeta 1 vez al mes.
- Meses sin Intereses al comprar en Volaris.
- Bonificación por compras en el Monedero Volaris INVEX.
- Equipaje documentado gratuito y otros privilegios de viaje.
Esta tarjeta es ideal si tienes ingresos mínimos de $10,000 M.N. y más de 1 año usando tarjetas de crédito. Tambien para personas que buscan disfrutar de vuelos y beneficios exclusivos con Volaris sin pagar anualidad.
Tarjeta de Crédito American Express Aeroméxico
Si anhelas explorar el mundo mientras acumulas puntos para tus próximas aventuras, la Tarjeta de Crédito American Express Aeroméxico es tu pasaporte a beneficios excepcionales.
La Tarjeta AmEX Aeroméxico
- Cuota anual:$120
- Comisión por retiro:10.00%
- CAT:%
- Tasa interés ponderada:115.20%
Nuestra opinión
La Tarjeta AmEX Aeroméxico es una opción dirigida a personas que desean aprovechar beneficios relacionados con viajes y acumulación de puntos para volar con Aeroméxico. Para solicitarla, es necesario contar con una identificación oficial vigente, un comprobante de domicilio reciente y cumplir con un ingreso mensual mínimo de $15,000 M.N. La tarjeta ofrece ventajas como asistencia global para viajes, un sistema de puntos Aeroméxico Rewards y la posibilidad de diferir compras a 6, 9 o 12 meses con una tasa de interés fija. Sin embargo, es importante tener en cuenta que tiene una cuota anual de 120 USD, así como comisiones en dólares, lo que podría representar un costo adicional.
- La Tarjeta AmEX Aeroméxico
- Identificación oficial vigente: IFE/INE, pasaporte o Forma Migratoria Múltiple
- Comprobante de domicilio no mayor a 3 meses
- Ingresos mensuales mínimos de $15,000 M.N.
- Sistema de puntos
- Asistencia y protección
- Comisiones en dólares
- Tarjeta de Crédito para ciudadanos Méxicanos
- Dirigido a Personas Físicas
- Crédito en moneda nacional para comprar bienes y servicios
- Asistencia global para tus viajes.
- Sistema de Puntos Aeroméxico Rewards
- Difiere a 6, 9 o 12 meses con una Tasa de Interés fija, hasta el 85% de tu Saldo
- Solicitar tarjetas adicionales
- Sin anualidad el primer año
Beneficios
- Bono de Bienvenida de 9,600 Puntos.
- Sin cuota anual el primer año, y anualidad competitiva desde el segundo año.
- Acumulación de puntos en consumos y compras en Aeroméxico.
- Acceso a Salones Premier y más de 1200 salas VIP en todo el mundo.
- Boletos al 2×1 para viajar con un acompañante.
La Tarjeta AmEX de Aeroméxico te puede interesar si tienes un ingreso mensual de al menos $15,000 M.N., buscas acumular puntos para volar y acceder a salas VIP, además de disfrutar de beneficios exclusivos al viajar con Aeroméxico.
Tarjeta de Crédito Volaris INVEX
Si deseas volar sin preocupaciones y obtener beneficios exclusivos en tus viajes, la Tarjeta Volaris INVEX es ideal si buscas vuelos de bienvenida gratuitos, acumular bonificaciones y disfrutar de beneficios especiales.
Volaris INVEX
- Cuota anual:$2688
- Comisión por retiro:10.00%
- CAT:28.80%
- Tasa interés ponderada:15.00%
Nuestra opinión
La tarjeta Volaris INVEX es una opción a considerar si buscas beneficios relacionados con viajes y no te importa cumplir con ciertos requisitos. Para solicitarla, debes tener entre 18 y 69 años, contar con antecedentes en Buró de Crédito, completar una solicitud, presentar un comprobante de domicilio, una identificación oficial y tener ingresos mínimos en pesos mexicanos. Entre sus ventajas, esta tarjeta ofrece beneficios preferenciales al viajar con Volaris, un sistema de puntos, la posibilidad de realizar compras a meses sin intereses y ventajas asociadas a su afiliación a MasterCard. Los requisitos para obtenerla son relativamente bajos, y su contratación no tiene costo. Sin embargo, es importante destacar que esta tarjeta tiene una anualidad alta de y cobra una comisión por retiro de efectivo. Aún así tiene un CAT y una Tasa de interés baja.
- Edad entre 18 y 69 años, 11 meses
- Antecedentes en Buró de Crédito
- Solicitud armada por el cliente
- Comprobante de domicilio
- Identificación oficial
- Ingresos mínimos de $5,000 pesos mexicanos
- Beneficios exclusivos
- Bajos requisitos
- Anualidad Alta
- Beneficios preferenciales al viajar con Volaris
- Sistema de puntos
- Meses sin intereses
- Beneficios MasterCard
Beneficios
- Vuelo de Bienvenida a Tarifa Aérea Cero (Solo se paga TUA).
- Anualidad sin costo el primer año.
- Meses sin Intereses al comprar en Volaris.
- Bonificación por compras en el Monedero Volaris INVEX.
- Privilegios de equipaje y más ventajas al volar.
La tarjeta Volaris INVEX está diseñada para personas con ingresos mensuales mínimos de $10,000 M.N. que deseen disfrutar de vuelos sin costo en Volaris y ventajas de viaje sin pagar anualidad en el primer año.
Tarjeta HSBC VIVA PLUS
¿Sueñas con viajar sin límites y disfrutar de recompensas excepcionales? La Tarjeta de Crédito HSBC VIVA PLUS te brinda una oportunidad única para volar con Viva Aerobus sin preocuparte por la anualidad en tu primer año.
HSBC VIVA PLUS
- Cuota anual:$2999
- Comisión por retiro:6.50%
- CAT:81.60%
- Tasa interés ponderada:57.00%
Nuestra opinión
La Tarjeta HSBC VIVA PLUS está diseñada para personas físicas mayores de 18 años con un buen historial crediticio y un ingreso mínimo mensual muy alto. Ofrece beneficios exclusivos relacionados con viajes y promociones exclusivas. Aunque brinda financiamiento, los requisitos para calificar son altos. Esta tarjeta no tiene anualidad y se especializa en la compra de viajes.
- Identificación oficial
- Comprobante de domicilio
- Comprobante de ingresos
- Tener entre 18 y 74 años 11 meses de edad.
- Ser persona física
- Contar con buen historial crediticio
- Antigüedad mínima de 1 año en el empleo
- Ingreso mínimo mensual requerido $35,000.00 M.N.
- Beneficios exclusivos
- Ideal para viajar
- Financiamiento
- Requisitos altos
- Beneficios con Doters
- Beneficios al viajar
- Promociones Exclusivas
- Protección / Seguridad
Beneficios
- Anualidad gratuita en el año 1 y diferir el pago en cuotas desde el segundo año.
- Programa de recompensas Doters de Viva Aerobus, con puntos para viajes gratis.
- Equipaje documentado gratuito, selección de asiento y acceso prioritario.
- Acceso a salas VIP y preventa de boletos para eventos.
Esta tarjeta es ideal para ti si tienes ingresos mensuales de al menos $35,000 M.N., buscas recompensas significativas, vuelos gratuitos y ventajas exclusivas al volar con Viva Aerobus, sin pagar anualidad en el primer año.
Beneficios de solicitar una tarjeta de crédito para acumular puntos
Estos son los beneficios que te ofrecen las tarjetas de crédito para acumular puntos:
- Recompensas Valiosas: Puedes obtener recompensas valiosas, como vuelos, estancias en hoteles, tarjetas de regalo, efectivo o mercancía.
- Bono de Bienvenida: Estos bonos proporcionan una cantidad adicional de puntos o millas cuando cumples con un gasto mínimo en los primeros meses de abrir la cuenta.
- Ahorro en Viajes: Puedes canjear tus puntos o millas por boletos de avión, reservas de hotel o alquiler de automóviles, acceso a salas VIP en aeropuertos, etc.
- Flexibilidad de Canje: Puedes elegir entre una amplia gama de recompensas, para que personalices tus beneficios según tus gustos.
- Categorías de Gasto Específicas: Muchas tarjetas otorgan puntos adicionales en categorías de gasto específicas, como restaurantes, supermercados, gasolina o viajes.
- Beneficios Adicionales: Estas tarjetas ofrecen beneficios adicionales, como seguros de viaje, extensión de garantía en compras, protección de compra, acceso a eventos exclusivos, etc.
- Puntos que no Caducan: Algunas tarjetas ofrecen la ventaja de puntos que no caducan, para que puedas acumularlos a lo largo del tiempo y los canjees cuando quieras.
- Seguridad y Control de Gastos: Las tarjetas de crédito también ofrecen protección contra fraudes y cargos no autorizados.
- Mejora del Historial Crediticio: Esto puede ser beneficioso en el futuro para obtener préstamos o hipotecas a tasas de interés más favorables.
Consejos para hacer un uso responsable de estas tarjetas de crédito
Aquí tienes estos consejos para asegurar un buen uso de tus tarjetas de crédito para acumular millas:
- Antes de utilizar tu tarjeta de crédito, define un presupuesto mensual para que controles tus gastos.
- Paga tus tarjetas de crédito antes de la fecha de vencimiento.
- Mantén un registro de tus saldos y gastos. Hazlo desde las herramientas financieras que te ofrece tu banco.
- Evita usar tu tarjeta de crédito como una extensión de tu presupuesto. Solo gasta lo que puedas pagar a final de mes.
- Aprovecha los puntos adicionales (por consumos en restaurantes o supermercados para maximizar tus recompensas.
- Usa los Bonos de Bienvenida, lo que significa un impulso inicial para acumular puntos.
- Evita pagar el mínimo requerido y cancela siempre el saldo completo de tu tarjeta de crédito.
- Verifica regularmente tu informe de crédito para asegurarte de que esté en buen estado.
- Evita cerrar tus tarjetas de crédito más antiguas, ya que estas contribuyen a tu historial crediticio.
Preguntas frecuentes
Conoce las preguntas más comunes que se hacen los usuarios sobre las tarjetas de crédito para acumular puntos:
¿Para qué sirven las tarjetas de crédito para acumular puntos?
Estas tarjetas sirven para ganar recompensas desde un sistema de puntos o millas por cada compra que hagas con ellas. Puedes canjear estas recompensas por beneficios como viajes, estancias en hoteles, efectivo, entre otros.
¿Cómo funciona una tarjeta de crédito para acumular millas en México?
Una tarjeta de crédito para acumular millas te entrega millas o puntos por cada gasto que realices con ella. Estas millas se pueden canjear por boletos de avión, upgrades, acceso a salas VIP y demás beneficios relacionados con viajes.
¿Cómo obtener una tarjeta de crédito en México para acumular puntos?
Puedes obtener tarjetas de crédito para acumular puntos desde los bancos que las ofrecen. Debes cumplir con los requisitos establecidos por el banco, que incluyen historial crediticio sólido y comprobación de ingresos.
¿Existen tarjetas de crédito para acumular puntos sin necesidad de comprobar ingresos?
Depende. Algunos bancos ofrecen tarjetas de crédito prepagadas o con límites de crédito más bajos que no requieren comprobar ingresos. Por lo general, estas tarjetas requieren comprobar ingresos e historial crediticio sólido.